Giải pháp Quản lý chống rửa tiền AMLOCK

Giải pháp quản lý chống rửa tiền AMLock là một trong những giải pháp hỗ trợ quản lý chống rửa tiền được ưa chuộng nhất hiện nay. Không chỉ có khả năng phát hiện các gian lận rửa tiền, AMLock còn là một trong số ít các giải pháp đáp ứng hầu hết các tiêu chuẩn về “Know Your Customer” (KYC - Thông hiểu khách hàng). 

Đôi nét giới thiệu về giải pháp quản lý chống rửa tiền AMLock

AMLock là sản phẩm thuộc bộ giải pháp ngân hàng Kastle. Hệ thống cung cấp cho các tổ chức ở mọi quy mô khác nhau một phương tiện hiện đại nhằm phát hiện, điều tra các giao dịch đáng ngờ. Đồng thời cũng đảm bảo tiêu chuẩn KYC và cung cấp các công cụ phân tích nhằm hỗ trợ cho nhân viên thực hiện công việc dễ dàng và hiệu quả hơn. 

AMLock có khả năng lấy dữ liệu từ nhiều nguồn khác nhau. Việc lấy dữ liệu có thể thực hiện theo thời gian thực để ngăn chặn các giao dịch theo yêu cầu hoặc được thực hiện theo một kế hoạch quy định.

Giải pháp quản lý chống rửa tiền AMLock

Những đặc điểm nổi bật của giải pháp quản lý chống rửa tiền AMLock

• Thông hiểu khách hàng: AMLock cho phép người dùng sàng lọc và kiểm tra danh sách khách hàng, người thụ hưởng, thậm chí không phải là khách hàng của bạn so với danh sách đã xuất bản hay danh sách nội bộ. AMLock tạo điều kiện thuận lợi để xác định các liên kết ẩn giữa các thực thể trong cấp độ giao dịch.
• Xác định rủi ro: AMLock đánh giá rủi ro ở hai cấp độ chính là khách hàng và tài khoản, đảm bảo cung cấp thông tin chính xác, hữu ích, không làm ảnh hưởng đến hoạt động của ngân hàng. Module phân loại cấp cơ sở có thể định cấu hình nhằm phân loại tất cả các thực thế giao dịch. AMLock lập hồ sơ của khách hàng thông qua việc sử dụng dữ liệu giao dịch tĩnh sẵn có. Từ đó giúp dự đoán hành vi của khách hàng và xác định những hành động đáng ngờ, lệch lạc.
• Giám sát các giao dịch đáng ngờ: AMLock cung cấp cho người dùng những công cụ nhằm giám sát giao dịch và xác định các mẫu nghi ngờ. Đồng thời, nó cũng cung cấp cho người dùng cơ sở nhằm đi sâu vào các giao dịch được xác định là nghi ngờ và mang đến cái nhìn đa chiều ở các mẫu giao dịch.

Giám sát các giao dịch đáng ngờ

• Điều tra và báo cáo: Báo cáo được tạo ra bởi AMLock đều dựa trên những cảnh báo đã tạo. Việc điều tra thêm các giao dịch cơ bản sẽ tạo điều kiện thuận lợi  cũng như các bằng chứng có thể đính kèm vào cảnh báo. Các báo cáo giao dịch tiền mặt hay báo cáo hoạt động đáng ngờ được lưu trữ bằng dữ liệu được điền từ chính những dữ liệu sẵn có trong hệ thống.

Các tính năng đặc biệt của giải pháp quản lý chống rửa tiền AMLock

• Thiết kế chương trình “Know Your Customer”. Đây là các thủ tục nhằm nhận biết khách hàng, ảnh hưởng trực tiếp đến sự an toàn cũng như tính lành mạnh trong hoạt động của ngân hàng. Các thủ tục này sẽ bảo vệ độ uy tín và tính toàn vẹn cho ngân hàng. Nó được xem là một phần quan trọng giúp mang lại hiệu quả quản lý rủi ro cho ngân hàng được tốt nhất!
• Phát hiện gian lận và rửa tiền bất hợp pháp thông qua hoạt động giám sát chặt chẽ các giao dịch. Đồng thời cũng cho phép người dùng điều tra thông qua các lần thanh toán trong quá khứ. Những dữ liệu này đều được lưu trong hệ thống.
• Kiểm tra bên chuyển tiền, cơ sở dữ liệu khách hàng so với OFAC, danh sách đen, danh sách khủng bố, danh sách hình sự, danh sách gian lần,... hay bất kỳ danh sách nào do tổ chức tài chính đưa ra.
• Cung cấp các báo cáo tùy biến.
• Cung cấp, thống kê thông tin tổng hợp phục vụ cho mục đích báo cáo.
• Xác định các giao dịch đáng ngờ.
• Thực hiện phân tích thống kê hồ sơ của khách hàng.

Vì sao ngân hàng nên triển khai giải pháp quản chống rửa tiền AMLock?

• Tuân thủ chặt chẽ các quy định quốc tế: AMLock kết hợp đầy đủ các quy định tiên tiến, đáp ứng yêu cầu toàn diện về hoạt động chống rửa tiền tại Việt Nam.
• Độ bao phủ rộng: AMLock đáp ứng tiêu chuẩn về KYC, thường xuyên kiểm tra giao dịch, quản lý rủi ro và làm báo cáo các nghi ngờ liên quan đến hoạt động rửa tiền trái pháp luật.
• Nhiều tính năng ưu việt: AMLock mang đến nhiều tiện ích cho ngân hàng, vượt lên cả mục tiêu duy trì tuân thủ các quy định của pháp luật về chống rửa tiền.
• Kết nối liền mạch với cấu trúc mở: AMLock cho phép kết nối với các ứng dụng, kênh phân phối và hệ thống máy chủ khác.

Được tích hợp nhiều tính năng ưu việt và hiện đại

• Nền tảng độc lập, đáp ứng nhu cầu sử dụng đa dạng: Nó cho phép các tổ chức tài chính có thể dễ dàng triển khai trên các nền tảng phần cứng sẵn có khác nhau.

Hy vọng với những thông tin chia sẻ trên sẽ giúp bạn đọc hiểu rõ hơn về hệ thống quản lý chống rửa tiền AMLock. Quý khách hàng có bất kỳ câu hỏi thắc mắc hay cần tư vấn cụ thể hơn về AMLock xin vui lòng để lại thông tin liên hệ bên dưới, chúng tôi sẽ giải đáp sớm nhất cho bạn!